Ассоциация банков попросила разъяснить положения о блокировке операций

В 2018 году был принят закон, обязывающий банки блокировать сомнительные операции. Но АРБ отметила, что положения этого закона слишком размытые. В связи с этим ассоциация затребовала разъяснения.

В сентябре в силу вступил ФЗ «О платежной системе», согласно которому вводятся новые правила для кредитных учреждений. Теперь банковские учреждения обязаны заморозить совершаемую операцию, если присутствуют признаки хищения. Представители банка должны заморозить операцию, связаться с клиентом и возобновить операцию, если есть одобрение от клиента. Однако Ассоциация банков РФ (АРБ) выступила с критикой закона.

Позиция АРБ

Представители Ассоциации банков РФ попросили Центральный банк разъяснить спорные положения, касающиеся блокировки сомнительных операций. Согласно ФЗ, при обнаружении подозрительных признаков банки должны заморозить операцию, связаться с клиентом и запросить у него пояснения. Однако в законе ничего не говорится по поводу формы информирования клиента и формы получения от него согласия на проведение операции.

Банк, получающий средства, обязан заблокировать деньги на к/с. На протяжении 5 суток клиент должен направить в банк бумаги, подтверждающие правомерность происхождения средств. Но закон не проясняет, какие именно документы нужно будет предоставить.

Всего Ассоциация сформулировала 40 вопросов, касающихся неочевидных положений нового закона. Однако ЦБ отклонился от просьбы АРБ в разъяснениях. В связи с размытостью формулировок возникает риск массовых блокировок операций.

Поделитесь с друзьями в соц.сетях

Еще полезные публикации:

  1. Использование ККТ при возмещении расходов работодателя на трудовую книжку
  2. Продление лицензии на продажу алкоголя: судебный спор из-за 3 рублей недоимки
  3. Суд отказал в выплате декретного пособия недавно трудоустроенной жене руководителя
  4. В 2019 году будут увеличены ставки за негативное воздействие на окружающую среду
  5. При удержании из ЗП сотрудника платы за купленный товар нужно использовать ККТ

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *