Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агента

Страховой агент – это сотрудник, который помогает людям обезопасить себя и заключить договор страхования жизни, здоровья или имущества. Как и любой другой сотрудник, он подчиняется внутренним правилам и распорядку компании, с целью стандартизации требований и обязанностей создается должностная инструкция.

Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агента

Она поможет обезопасить как нанимателя, так и сотрудника при любом трудовом споре. При приеме на работу кандидат на должность страхового агента должен четко понимать и знать свои обязанности и задачи, права и ответственность, предъявляемые для данной должности требования.

Ежедневные задачи

Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агентаОсновная цель – найти и удержать новых клиентов, заключение с ними договора страхования. Для выполнения поставленных задач нужно быть хорошим профессионалом и тонким психологом, чтобы подобрать необходимую и востребованную программу страхования, которая устраивает заказчика по деньгам и условиям.

Специалист должен суметь выяснить предпочтения, подобрать оптимальные условия, которые бы заинтересовали, уметь доходчиво преподнести информацию о тарифах страхования, применять скидки и акции для различных клиентов.

Чтобы работать в этой сфере, достаточно достигнуть совершеннолетия, быть общительным и коммуникабельным. В процессе деятельности необходимо нарабатывать клиентскую базу.

К ежедневным обязанностям относят:

  • поиск клиентов – достаточно сложная процедура, ведь надо заинтересовать потенциальных страхователей, презентовать им услугу, и объяснить, что у конкурирующих фирм предложения хуже;
  • заключение и продление полисов – специалист должен ориентироваться во всех видах страхования и знать их особенности, уметь составлять и корректировать договора;
  • оценка ущерба – эта функция может не входить в круг обязательств, но полезно уметь рассчитывать ущерб и в различных ситуациях уметь давать консультацию;
  • ведение документации – он отвечает за хранение документов, своевременное переоформление договоров и сдачу в архив;
  • продвижение услуг – проводить рекламу фирмы и услуг среди потенциальных клиентов.

Общие положения документа

Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агентаОбщие положения любой должностной инструкции содержат сведения о знаниях, которые должен уметь применять сотрудник, порядок приема и увольнения, замещения, иерархия подчиненности.

Для страхового агента данный пункт содержит следующие моменты:

  1. Принимается на должность по согласованию с руководителем фирмы по приказу о приеме.
  2. Отчитывается о проделанной работе перед начальником структурного подразделения.
  3. При болезни или отпуске все должностные обязательства возлагаются на другое должностное лицо по установленной компанией процедуре.
  4. Специалист должен иметь как минимум среднее образование.

Для исключения серьезных ошибок, страховщику следует хорошо ориентироваться в законодательстве в сфере страхования, а также отслеживать все изменения законодательства. Необходимо знать и внутренние документы и распоряжения руководства. Много важной информации содержится в уставе предприятия. Также страховой агент должен знать:

  • типы страхования и нюансы заключения договоров;
  • методику расчета риска при наступлении различных ситуаций;
  • способы расчета оценки ущерба имущества застрахованных;
  • опыт зарубежных и отечественных коллег;
  • трудовое законодательство;
  • психологию общения;
  • конфликтологию;
  • основы развития страховых услуг.

Обязанности и задачи

Для того чтобы достигать поставленных целей, страховой агент:

  • заключает сделки со страхователями;
  • подбирает подходящие под нужды заказчиков программы страхования;
  • вносит исправления и корректировки в документы, если допущена ошибка;
  • изучает рынок услуг и проводит анализ спроса;
  • рассматривает и анализирует предложения конкурентов, с целью создать конкуретное предложение для клиентов компании;
  • проводит анализ контингента населения и ищет потенциальных клиентов;
  • общается с клиентами, отвечает на все поставленные вопросы, консультирует, пытается заинтересовать и привлечь людей для оказания им услуг;
  • оценивает уровень риска.

Специалист должен быть внимательным и учитывать разницу в восприятии людей, их поведение. Очень важно уметь находить компромиссы при конфликтных ситуациях. В страховании споры и вопросы часто возникают после того, как случился неприятный инцидент, и при выполнении обязанностей следует учитывать этот фактор при построении линии коммуникации с людьми.

Также необходимо помнить, что к разным людям нужно подбирать свой подход: учитывать возраст, здоровье, самочувствие, материальное благосостояние страхователей.

Требования к специалисту

Помимо должностных обязанностей и требований к знаниям страхового дела, ему следует обладать следующими личностными качествами:

  1. Стрессоустойчивость – в данной профессии встречается много конфликтных ситуаций, которые необходимо уметь разрешать, чтобы клиент оставался доволен и в дальнейшем не сменил страховую компанию.
  2. Коммуникабельность – умение налаживать контакт с разными людьми, быть добродушным в общении, находить общие темы и в результате суметь заинтересовать клиента в услуге.
  3. Усидчивость – достаточно большой объем работы, постоянный поиск новых проектов и реализация поставленных задач заставляет специалиста одновременного выполнять большое количество задач. Также эта работа подойдет не любому, ведь бывает ненормированный день и частые заключения договоров в вечернее время.
  4. Умение находить решение из ситуаций быстро и реагировать любые изменения ситуации.
  5. Умение успокоить и помочь консультацией или перенаправить на работника, отвечающего за данный вопрос.

В профессии бывает необходимо запоминать и анализировать большие объемы данных, поэтому страховым агентам следует развивать эти качества и умения у себя. Успеха может добиться тот, кто следит за собой и уделят достаточно внимания внешнему виду — аккуратным и ухоженным людям доверяют больше.

Документы для скачивания (бесплатно)

  • ДИ страхового агента

Ответственность и права

При работе официально, то есть в правом поле, все отношения с работодателем регулируются трудовым кодексом. В трудовом кодексе закреплен базовый перечень прав любого работника, а должностные инструкции могут дополнять тот перечень. Естественно, что работодатель сам создает инструкцию, а поэтому может меняться набор прав в разных компаниях. К типовым относят право:

  • участвовать в разработке проектов руководством в сфере страхования;
  • запрашивать у коллег и руководителей отделов документы и информацию, необходимую для выполнения функций и обязательств;
  • предлагать пути для улучшения рабочего процесса;
  • сообщать о зафиксированных нарушениях и сбоях в рабочем процессе;
  • предлагать решения по устранению нарушений;
  • требовать соблюдения трудового кодекса.

Квалификационные требования в должностной инструкции для страхового агента

Как и любой сотрудник, он отвечает за качество выполнения своих обязанностей. В ходе деятельности он несет материальную, административную и уголовную ответственность в зависимости от тяжести проступка и вызванных последствий. Он может быть подвергнут санкциям при:

  • отказе от следования трудовым обязательствам;
  • ненадлежащем исполнении задач;
  • отказе от выполнения приказов руководства, не следовании инструкциям, внутренним установленным нормам;
  • совершении правонарушений во время деятельности;
  • причинении материального ущерба.

Преимущества и недостатки профессии

Профессию нельзя отнести к простым, поскольку требует постоянных усилий, дипломатичности, стессоустойчивости. Но если человек болеет своей работой, то он может добиться большого успеха в этой сфере как в материальном, так и карьерном плане.

К преимуществам работы в данной сфере можно отнести:

  • возможность выбрать свободный график, позволяющий совместить работу с учебой или подработкой;
  • заработок полностью зависит от приложенных усилий, поэтому можно самостоятельно планировать загрузку, с целью получить больший доход;
  • приобретение связей в различных сферах, которые могут быть полезны в будущем;
  • быстрый карьерный рост при должных усилиях.

Работа страховым агентом требует постоянного поиска клиентов и поддержки с ними связей. В данной должности рассчитывать на стабильный заработок не придется, ведь отсутствует фиксированный оклад — это самый главный недостаток.

Стоит знать, что доход будет зависеть от количества найденных новых клиентов и заключенных договоров.

Также к минусам профессии стоит отнести:

  • постоянные стрессы;
  • огромный поток людей;
  • разъездной характер;
  • сверхурочные часы — иногда приходится подстраиваться под нужды клиента и встречаться с ним после рабочего дня.

Подробности по работе страхового агента представлены ниже.

Поделитесь с друзьями в соц.сетях

Еще полезные публикации:

  1. Какие доходы должны быть отражены в справке о доходах госслужащих и членов их семей
  2. Задачи специалиста по связям с общественностью согласно должностной инструкции
  3. Требования для логиста по грузоперевозкам
  4. Основные обязанности и задачи руководителя проекта в должностной инструкции
  5. Особенности трудоустройства спасателем в МЧС Российской Федерации

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *